金融理财师作为从事财富管理与投资顾问工作的专业人员，在职业活动中需遵守严格的行为伦理规范。伦理规范体系由行业组织、监管机构与雇主单位共同构建，确保客户利益优先与信息真实透明。
行为伦理核心原则包括诚实守信、客观中立、勤勉尽责、保密义务、利益披露等。金融理财师应在提供建议时以客户利益为导向，避免利益冲突或误导性陈述。
客户信息保密为基本伦理要求。未经授权不得泄露客户资产结构、收入状况、投资偏好等敏感数据。在团队服务或机构调度中，需严格限制信息传递范围。
理财建议须基于完整信息与合理假设，不得夸大预期收益或隐瞒潜在风险。在产品时，应披露费用结构、关联关系、可能损失等关键内容，提升客户知情权。
利益冲突需主动披露并合理规避。例如当金融理财师同时作为某产品销售代表时，应明确说明角色与佣金安排，避免影响判断独立性。
部分行业认证体系对伦理行为有明确条款约束。例如CFP（国际金融理财师）设有《职业道德准则》，违背者将面临吊销认证、通报处罚等纪律处理。
金融机构普遍设有行为准则、内部风控机制、行为问责制度，对理财师的行为与客户反馈进行审查。违规行为如诱导交易、虚假承诺等将受到纪律处分甚至法律追责。
良好的伦理操守是金融理财师职业信任构建的基石，有助于提升客户粘性、增强职业声誉、构建健康的服务生态。