理财规划师培训课程以培养专业财务顾问为目标，内容覆盖金融基础、客户需求分析、资产配置、风险管理、法律与税务等多个模块，构建全方面的理财服务能力体系。
课程首要模块为财务规划基础。内容包括个人理财原理、生命周期财务需求分析、现金流管理、预算制定方法，建立理财服务逻辑框架。
二模块为金融产品与市场知识。涵盖债券、股票、基金、保险、期货、外汇等金融工具特性，培训学员具备产品识别与风险识别能力，适应不同客户资产配置需求。
三模块为资产配置与投资组合设计。强调收益风险匹配原则、多元配置策略、再平衡机制、波动性控制等内容，提升投资方案制定与优化能力。
四模块为保险与风险管理。主要讲解人身保险、财产保险、企业保险结构、保额测算等实用知识，帮助学员为客户建立有效保障机制。
五模块为税务与法律基础。包含个人所得税结构、遗产税筹划、资产转移合规方案、信托架构基础等内容，提高合规意识与法律风险识别能力。
六模块为客户关系与行为沟通。内容涵盖需求识别技巧、行为偏差分析、咨询流程管理、服务流程标准，提升职业沟通能力与客户黏性维护技巧。
培训课程配合案例模拟、实战演练、行业法规解读、政策导向分析等内容，确保理论知识与实操技能结合，为后续考试与执业提供全方面支持。