01、晨星峰会回顾
2024年4月13日，晨星（中国）2024年度投资峰会在广州盛大开幕。 当前，财富管理行业蓬勃发展，居民的金融资产配置需求日益增长。此次峰会以“新趋势 新赋能 创共赢——探索资产与财富管理新时代”为主题，会议特别设置6大主旨演讲与7大圆桌论坛，汇聚政府及监管、海内外财富管理机构代表、专家学者等，共话资产与财富管理行业在新时代背景下的核心挑战与无限机遇。以客户为中心的财富管理转型，是一件难而正确的事情。人才梯队的建设是其中重要的一部分。 |
02、金融强国政策
习近平总书记强调：“立足中国实际，走出中国特色金融发展之路。”
在此政策下，广州率先出手！打造投顾！落地金融强国政策实施。
近期广州市委金融委员会发布大力发展投资顾问业态的若干措施：
1.打造1个投资顾问培训“黄埔军校”（广州投资顾问学院）
2.4类标杆性投资顾问机构（证券公司、资管、银行、独立投资顾问）、集聚N类产业链机构（投资顾问服务机构、金融科技公司等），打造形成广州投资顾问产业链。
01 #推动打造投资顾问培训高质量体系#
建设多层次投资顾问能力认证体系，鼓励业内机构积极参与投资顾问人员职业行为准则建设，先行先试开展投资顾问从业人员实操技能培训与相应资格认证，力争在相关部门的支持下，打造中国版理财规划师考级认证体系。支持广州投资顾问学院面向国内外全行业广泛筛选聘任优质师资，组建高质量师资队伍。引导在穗高校、研究机构、行业协会等携手联动，发挥各自专业优势，共同参与构建投资顾问课程体系。积极探索“投资顾问培养投资顾问”模式，切实提高投资顾问人员实操技能。（责任单位：市委金融办、市人力资源社会保障局，支持单位：广东证监局）
02 #大力发展投资顾问人才队伍#
依托我市头部机构着力培育“以客户为中心”的投资顾问人才队伍，注重吸收国际经验、提升从业人员职业素养、净化发展环境，打造践行普惠金融的投资顾问新军，将广州建设成国际投资顾问人才聚集基地和助推国内财富管理行业转型升级的先行高地。加大投资顾问人才引进力度，探索并鼓励相关区政府出台投资顾问人才支持政策。创新汇聚投资顾问人才方式方法，鼓励“引机构带动引人才”模式。鼓励各类投资顾问人才在穗持续发展，鼓励高校毕业生经过专业培训加入投资顾问行业。探索将投资顾问业态专业人才纳入我市金融人才政策支持范围，多维度营造投资顾问人才乐业氛围，积极完善投资顾问人才服务和社会保障体系。（责任单位：市委组织部、市委金融办、各区政府，支持单位：广东证监局）
03、理财规划师职业
理财规划师是专门从事为个人和家庭提供财务规划和投资建议的专业人士，需要根据客户的财务目标和风险承受能力，制定专属的理财规划方案。
相对于只懂一个工具的金融从业者来说，在金融强国和推动投顾业态发展的政策下，理财规划师无疑是更为全，也是更为抢手的专业人才。
01 / 292.27万亿大资管市场需要/大量专业理财师
2023年，5.2万亿GDP规的模餐饮赛道有2256万业从者！
292.27万超亿级无比巨的大资管赛道，却只有800万金融业从者！
在美国，有8万持家牌投顾机构，服务3.32亿国美人！
在中国，只有58家牌持投顾机构，服务14亿国中人！
在美国，1名理财师服务998位客户
在中国，1 名理财师服务22270名客户
看到些这数据，你否是觉得们我遇上了一个大伟的时代？
如在何这个代时里成为一个业专的理财师？
02 理财规划师的起源
理财规划师职业是一个标准化的职业，起源于1969年。
1969年是现代理财业发展的标志性年份，一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近的咖啡馆聚会，有感于金融产品的日益丰富与社会公众对自身及家庭理财逐渐力不从心的现实需求，提出“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要”的服务理念和专业精神；并开始推广涉及客户生活方方面面的“理财规划”的概念和方法。
随着金融市场的日益发展成熟及理财业内人士的大力推动，1990年国际注册理财规划师协会正式成立，标志着理财规划服务有了国际统一的职业道德标准，胜任能力以及实务操作标准，使得理财规划师职业得以在全球迅速推广。
理财规划是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。
家庭理财规划就是通过对自己现有和未来的资源的管理和实现人生目标的过程，是科学的客观制定一套互相协调的计划。
理财规划师的主要业务已不再是从销售金融产品及服务获取佣金，而是帮助客户实现其生活，财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益收到侵害。选择理财师职业，也选择了终身学习，不断提升专业技能，帮助更多人实现财务目标和美好生活的愿景。
在中国，大众缺乏财商，作为理财师的我们带着使命而来，有责任传播正确的财商理念。
04 财商邦如何培养理财规划师
目前CFP全球理财师认证证书，是54年前从美国引进的认证体系，整个理财师标准化展业流程一直沿用至今。
CFP注册理财规划师证书是各大银行/保险/三方理财等金融公司的理财师从业岗位的重要资格证书，也是金融行业的入门凭证。同时，该证书也能够证明持有者具备专业知识和良好的家庭财务诊断能力。
因此，通过考取CFP理财规划师证书，可以提升个人在职场中的竞争力，对于个人职业发展来说是必不可少的。
01 财商邦CFP理财师课程体系
财商邦CFP理财师课程中涵盖了金融底层逻辑系统搭建、理财师必备专业技能《八大规划》、16大金融机构与金融工具、九大投资理论。
02 投资顾问培养投资顾问
财商邦的讲师们都是在理财师岗位上从业的在职资深顾问，课程中融合自身从业经验。
03 线上、线下课程相结合
通过线上、线下课程相结合，把理财师实操技能培训发挥到专业人才培养策略。
05、如何报考CFP理财师证书
一、报考条件 1.学历：大专及大专以上学历 2.工作经验8年以上，开工作证明 满足其中一个条件即可。 二、报考需要提前准备好的资料 1.大1寸蓝底证件照1张（电子版） 2.工作证明1份 3.报考申请表 4.学历证书 5.身份证正反面电子版1份 三、考试科目 CFP：两门 理论知识（上午）➕ 专业技能（下午） CFP证书报考需要完成108个学时，才可报名参加考试 四、考试辅导教材 |
五、报名路径